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FinCEN:最具影响力的金融局

 

在谈论打击金融犯罪的世界领导者时,由于它的主动性,效率和影响力,不可能不想到美国财政部的金融犯罪控制网络FinCEN。

FinCEN充当监管者,但同时也充当美国’金融情报部门。金融情报机构的核心职能是接收,分析和传播信息,以打击洗钱,相关犯罪和资助恐怖主义。

 

FinCEN功能

该机构接收坐标,并分析与授权给其他联邦监管机构的合规性检查有关的数据。同时,它就将内部和外部资源分配给财务犯罪风险最大的领域提出建议。

FinCEN拥有149个团队,负责审核50,000多个可疑交易报告SAR。 美国报告实体每天提交它们。这些团队分发了50个州的94个联邦司法区。审查收到的信息后,FinCEN每年向当局发送6,500多份情报报告。

关于恐怖主义,分析人员每年审查义务方提交的1,900多个可疑交易报告。

 

BSA IT现代化计划

履行局的基本面’功能是技术平台。美国分公司拥有一个现代化的系统,该系统除其他要素外,还包括具有超过1.9亿特区的庞大数据库和自动报告系统。从2010年到2017年,FinCEN仅在技术开发上就投资了3.32亿美元。该程序称为BSA IT现代化。

 

现金交易报告

除特区外,该机构还收到现金交易报告(CTR),货币和货币工具报告(CMIR),外国银行和金融帐户报告(FBAR),企业现金支付或兑换报告(IRS表格8300) 。另一方面,它负责注册货币服务业务(MSB)。

FinCEN是自治机构。金融行动特别工作组(FATF)在2016年12月的相互评估报告中对此表示认可。

 

国家和国际支持

FinCEN之一’其功能是向当局提供有关被调查者的财务信息。根据第314(a)节的规定,国家和外国当局可以向16,000多家金融机构索取数据。他们需要识别并向FinCEN帐户和交易报告,这些交易可能涉及恐怖分子融资或洗钱活动。

如此先进的通讯系统使研究人员能够探索国家’的金融界。此外,FinCEN 314(a)流程可快速识别,集中和评估信息。

目前,来自500多个联邦,本地和外国机构的11,000多名用户可以访问由美国部门管理的财务数据。

FinCEN, FinCEN:最具影响力的金融局

联邦调查局已将义务对象发送的信息用于大约20%的案件中。此外,大约60%的调查面临与有组织犯罪的关联。

特区和点击率对警察的调查和监管事务至关重要。他们将关键威胁映射到国家安全。

金融机构和FinCEN在维持美国的强盛和金融体系安全方面发挥着至关重要的作用。

 

信息交流

信息交换过程是FinCEN’与警察当局和金融机构的自愿公私共享信息伙伴关系。

首先,FinCEN收到当局的要求。它将继续审查每一项,以确定是否满足最低要求。

如果一切正常,FinCEN会向内部的选定联系人发送通知 金融机构 全世界。这是为了让他们了解FinCen的新要求’的网站。这每两周发生一次。

这些请求包含主题名称和公司名称,地址以及尽可能多的标识数据,以帮助金融机构搜索其系统。

金融机构必须识别,匹配和合并记录。这包括过去12个月中由指定主题维护的帐户。以及最近6个月内进行的交易。

从要求发布之日起,金融机构有2周的时间对所有正面匹配做出回应。如果搜索未找到任何帐户或交易匹配项,则指示金融机构不要响应314(a)请求。

这项支助方案使当局可以处理3 219起与洗钱有关的案件和593起与资助恐怖主义有关的案件。

 

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